Как защититься от мошенников?

Працюємо з
Мы заметили, что в последнее время участились случаи мошенничества с аккаунтами покупателей в системе платежей PayPal. Отличительной особенностью "новой волны" мошенничества является покупка товаров с помощью PayPal-аккаунта, доступ к которому был взломан или украден. Мошенник получает доступ к аккаунту западного покупателя, меняет адрес доставки на собственную, и покупает товар, направляя его в свой адрес. Как правило, настоящий владелец аккаунта обнаруживает незаконную оплату, жалуется в свой банк-эмитент карты, прикрепленной к аккаунту в PayPal, и в PayPal открывается дело (чарджбек), которое продавцу товара практически невозможно выиграть.
Как определить мошенничество?
Как правило, мошенник может быстро и без особых хлопот изменить в чужом аккаунте PayPal только адрес доставки. Остальные изменения связаны с рядом проверок, которые пройти не так-то просто. Поэтому наиболее заметной чертой мошеннической покупки является отличие фамилии владельца аккаунта от фамилии получателя покупки. Ниже приведен скриншот из Личного Кабинета клиента Western Bid с указанием одной из мошеннических оплат.
На этом примере видно, что владелец аккаунта - житель западной страны (скорее всего - Германии), а получатель - житель России.

Еще одним признаком мошенничества может быть наличие e-mail в стране, отличной от страны доставки. На вышеуказанном примере видно, что e-mail пользователя находится в немецкой зоне интернета (.de), а получатель, опять же - из России.

Третьим признаком может быть наличие адреса получателя в стране, на которую юрисдикция PayPal или не распространяется вообще, или распространяется очень ограничено. Как правило, это страны Африки (особенно Сомали), Ближнего Востока (кроме Израиля), Азии (кроме Китая и Японии), Латинской Америки (особенно Венесуэла) и страны бывшего Советского Союза (кроме стран Евросоюза).

Каждый из этих признаков указывает на возможное мошенничество, а наличие всех трех признаков означает, что лучшим вариантом является отказ от сделки и возврат денег. Лучше вернуть деньги до того, как в PayPal будет открыт чарджбек, поскольку стоимость чарджбек в PayPal составляет $ 10.00, и при возврате денег не возвращаются ни комиссия PayPal, ни комиссия Western Bid.
Как защититься от такого мошенничества?
Вот список необходимых действий, которые помогут вам избежать мошенничества:

  • Проверьте, совпадает ли фамилия получателя с фамилией владельца аккаунта. Конечно, иногда люди заказывают друг другу подарки, однако вряд ли владелец ранчо в Техасе будет заказывать дорогую вещь другу в Пакистане. Обычно люди имеют друзей и родственников в своей стране.
  • Закройте возможность покупать ваши лоты из стран с малой покупательной способностью. Если вы все же не хотите продавать исключительно в США, Канаду, Австралию, Японию, Израиль и Евросоюз, то, по крайней мере, напишите в описании лота о том, что от покупателей из стран СНГ вы оплаты по PayPal не приемлете (а принимаете, скажем, только через Приват24 или WebMoney).
  • Проверьте, в какой доменной зоне находится e-mail покупателя. Конечно, есть интернациональные домены - типа gmail.com. Однако очень подозрительным будет наличие у американца, например, по имени Джон Смит, e-mail в зоне @ com.ua или @ yandex.ru
Помните, что мошенник может привязать украденный PayPal-счет к любому, в том числе - и к своему личному EBAY-аккаунту, а также оставить вам положительный отзыв. Поэтому наличие положительного отклика никак не повлияет на решение PayPal в случае открытия чарджбек по мошеннической транзакции.

Будьте внимательны, и удачных вам торгов!
Если у Вас остались вопросы,
воспользуйтесь поиском
Или обратитесь в службу поддержки:
0 800 211 581 (Киев)
8 8200 321 0456 (Минск)
Бесплатно с 10.00 утра до 2.00 ночи по Киевскому времени