Как защититься от мошенников?

Как защититься от мошенников?

Мы заметили, что в последнее время участились случаи мошенничества с аккаунтами покупателей в системе платежей PayPal. Отличительной особенностью «новой волны» мошенничества является покупка товаров с помощью PayPal-аккаунта, доступ к которому был взломан либо украден. Мошенник получает доступ к аккаунту западного покупателя, меняет адрес доставки на собственный, и покупает товар, направляя его на свой адрес. Как правило, настоящий владелец аккаунта обнаруживает несанкционированную оплату, жалуется в свой банк-эмитент карточки, прикрепленной к аккаунту в PayPal, и в PayPal oткрывается дело (чарджбек), которое продавцу товара практически невозможно выиграть.

Как определить мошенничество?

Как правило, мошенник может быстро и без особых хлопот изменить в чужом аккаунте PayPal только адрес доставки. Остальные изменения связаны с чередой проверок, которые пройти не так-то просто. Поэтому наиболее яркой отличительной чертой мошеннической покупки является отличие фамилии владельца аккаунта от фамилии получателя покупки.  Ниже приведен скриншот из Личного кабинета клиента Western Bid с указанием одной из мошеннических оплат. 

Транзакция мошенника

На этом примере видно, что владелец аккаунта – житель западной страны (по всей видимости – Германии), а получатель – житель России.

Еще одним признаком мошенничества может являться наличие емейла в стране, отличной от страны доставки. На вышеуказанном примере видно, что емейл пользователя находится в немецкой зоне интернета (.de), а получатель, опять же – из России.

Третьим признаком может являться наличие адреса получателя в стране, на которую юрисдикция PayPal либо не распространяется вообще, либо распространяется  весьма ограниченно. Как правило, это страны Африки (особенно Сомали), Ближнего Востока (кроме Израиля), Азии (кроме Китая и Японии), Латинской Америки (особенно Венесуэла) и страны бывшего Советского Союза (кроме стран Евросоюза).

Каждый из этих признаков указывает на возможное мошенничество, а наличие всех трех признаков означает, что лучшим вариантом является отказ от сделки и возврат денег . Лучше вернуть деньги до того, как в Пейпале будет открыт чарджбек, так как стоимость чарджбека в пейПале составляет $10.00, и при возрате денег не возвращаются ни комиссия Пейпала, ни комиссия Western Bid.

Как защититься от такого мошенничества?

Вот список необходимых действий, которые помогут Вам избежать мошенничества:

  1. Проверьте, совпадает ли фамилия получателя с фамилией владельца аккаунта. Конечно, иногда люди заказывают друг другу подарки, поэтому используйте здравый смысл. Вряд ли владелец ранчо в Техасе будет заказывать дорогую вещь другу в Пакистане. Обычно люди имеют друзей и родственников в своей стране.
  2. Закройте возможность покупать Ваши лоты из стран с малой покупательной способностью. Если Вы все же не хотите продавать исключительно в США, Канаде, Австралии, Японии, Израиле и Евросоюзе, то – по крайней мере – напишите в описании лота о том, что от покупателей из стран СНГ Вы оплаты по PayPal не принимаете (а принимаете, скажем, только через Приват24 или WebMoney).
  3. Проверьте, в какой доменной зоне находится емейл покупателя. Конечно, есть интернациональные домены - типа gmail.com . Однако весьма подозрительным будет наличие у американца , например, по имени Джон Смит, емейла в зоне @com.ua или @yandex.ru

Помните, что мошенник может привязать украденный пейпал-счет к любому,  в том числе – и к своему личному ebay-аккаунту, и даже оставить Вам положительный отзыв.  Поэтому  наличие положительного отзыва никак не повлияет на решение Пейпала в случае открытия чарджбека по мошеннической транзакции.

Будьте внимательны, и удачных Вам торгов!

 

 

Также по теме:

Регистрация нового пользователя

Рады приветствовать вас на странице регистрации

Выберите пожалуйста систему регистрации

Узнать подробнее о системе регистрации

США и Европейской

Основные данные:
Адрес:
Логин на eBay или etsy:
Идентификация:

Авторизация

Забыли пароль? Регистрация